比特币迎来监管,比特币面临的风险

　　自2009年比特币诞生以来，其价格在8年间增长了520万倍。仅今年上半年，比特币的价格就上涨了260%。Coinmarketcap的最新数据显示，截至8月底，全球加密数字资产市值接近1400亿美元，其中比特币接近727亿美元，以太坊徘徊在300亿美元，莱特币在前一波暴涨后接近20亿美元。

　　比特币

什么是比特币、区块链和ICO

　　比特币很受欢迎，但只有少数人知道。根据百度百科给出的解释，比特币的概念最早是由中本聪在2009年提出的。根据中本聪的想法，设计并发布了开源软件，并在此基础上构建了P2P网络。比特币是一种P2P形式的数字货币。

　　从对比特币的解读可以看出，数字货币以P2P的形式存在，所以要完成点对点的传输，就意味着要有一个去中心化的支付系统，这就导致了区块链。

　　区块链本质上是一个去中心化的分布式账本数据库。它是由密码学产生的一系列数据块，加密后的数据(块)按时间顺序叠加(链接)，生成永久的、不可逆的记录。

　　举个例子：现在，淘宝上买东西的流程是：你打电话给支付宝——支付宝收到钱后，你通知卖家发货——卖家发货——你确认收货——支付宝把钱打给卖家。在这里，支付宝是买卖双方的“中心”。

　　在区块链上，卖家和买家之间没有直接交易的“中心”，交易过程会被统一记录并对外广播。这时路人甲、乙、丙、丁都听到了这个消息，于是大家都在心里默默记下了这笔交易，然后交易就完成了。

　　去中心化的好处是处理方式会更方便，消除了被集中代理人控制的风险。比如现在，支付宝微信支付已经垄断了移动支付。

　　现在钱有了，支付方式有了，最后剩下的就是让钱发挥价值了。于是ICO诞生了，也就是第一个代币卖出去了。ICO的本质还是区块链。

比特币风险陡增，ICO为这种风险火上浇油

　　钻头价值飙升的背后，充斥着不法分子将其作为洗钱、传销、走私等违法犯罪活动的工具。最近比如今年6月，英国、乌克兰、俄罗斯、丹麦等地爆发了一款名为Petrwrap或Petya的勒索软件。在这次攻击中，黑客使用恶意软件对用户的文件和硬盘进行加密，使电脑完全无法使用，然后要求受害者支付价值300美元的比特币。

　　再说前段时间，暗网之一的丝绸之路被撤了，到处都是毒品、色情、黑客、杀手等破产交易。可以很容易地在上面搜索到。平台上的非法物品都是通过比特币交易的，价格标准也不一样。

　　以上头疼的问题还没解决，比特币又有了新的风险，那就是ICO项目的流行。如上所述，ICO诞生了，也就是第一个代币卖出去了。ICO的本质还是区块链。

　　ICO项目之所以有风险，是因为它本身仍然出现在区块链上。区块链只负责记录信息。至于你的信息是否存在，无从考证。只要你的信息被记录下来，被大家认可，就是真的。

　　比如A在人群中大喊“我创造了10个引力波！”只要大家听过，记录过这些信息，A真的有10个引力波。“从此A可以说我卖了一个引力波给B，只要路人A、B、C、D都收到并承认了这个信息，那么A就完成了这个交易。

　　这里所说的“我创造了10个引力波”就是所谓的ICO项目，其真实性谁也无从考证。想在这里参与ICO项目的人，上交真金白银或者比特币，就获得了ICO项目人员发放的“代币”，其作用类似股票，说明投资人参与了这个项目。

　　由于缺乏监管，投资人最好祈祷这个项目能成功，或者他们承诺的ICO项目是现实的。否则，投资者最终只会得到一系列加密数字。注意：这个数字只是一个没有值的令牌。

　　据《2017上半年国内ICO发展情况报告》统计，2017年上半年，全国共完成ICO项目65个，累计融资规模63523.64 BTC、852753.36 ETH及部分人民币等虚拟货币，折合人民币26.16亿元，累计参与人数10.5万人。

现在就等监管靴子落地

　　针对比特币行业存在的问题，专家认为，监管部门应尽快建立比特币交易平台投资者实名审查制度，加大对比特币交易平台违法行为的处罚力度，关停并取缔部分严重违规的比特币交易平台。

　　7月，更有媒体爆出。中国人民银行、工业和信息化部、公安部联合发布《比特币交易活动管理暂行办法（征求意见稿）》，要求设立比特币交易信息中介机构应当向中国人民银行备案。同时，要建立客户资金和比特币的第三方存管服务，选择符合条件的银行业金融机构或第三方支付机构作为客户资金和比特币的存管机构。

　　虽然《比特币交易活动管理暂行办法（征求意见稿）》的内容不详，但多数专家认为，央行等相关部门可以定期发布风险提示等可能的措施，警示市场和投资者风险，适当控制比特币价格涨跌节奏。此外，还可以支持地方政府创新使用监管沙盒等监管技术，将比特币闭环生态纳入监管沙盒进行沙盒测试和风险测试。